Février 2026

Si vous avez suivi nos articles dans Question de risque, vous vous souviendrez que notre numéro de décembre était axé sur l’innovation en matière de souscription, l’amélioration du processus de demande, la rationalisation des exigences et l’amélioration de MAUDE, notre outil d’IA.

Ce que l’on oublie souvent, c’est le rôle crucial que vous jouez dans la rapidité avec laquelle un dossier progresse. En utilisant nos solutions numériques sur le Portail des conseillers, vous pouvez adopter une approche plus décentralisée tout en restant informés et en améliorant le flux de travail grâce à une communication directe au moyen du dossier de souscription, ce qui a une incidence positive sur les délais d’exécution. Quand on utilise son temps à bon escient, tout le monde y gagne – le temps file.

Chaque voyage commence par une proposition d’assurance. Gagnez du temps en soumettant une proposition électronique plutôt qu’une proposition papier : pas besoin de retaper les renseignements et pas de temps supplémentaire. Lorsque vous utilisez notre outil en ligne, Proposition électronique de Manuvie (connexion requise), que vous choisissiez de poser vous-même les questions médicales à votre client ou de les faire poser par une personne réalisant l’entretien téléphonique, une fois que votre client a signé par voie électronique, le dossier est transféré de manière transparente à la souscription, et le délai commence à courir. En utilisant notre proposition électronique de Manuvie, vous gagnez du temps avant même que le voyage ne commence.

L’utilisation de la proposition électronique de Manuvie est facile, mais si vous avez besoin d’aide :

• Aide-mémoire et vidéos sur la proposition électronique de Manuvie (connexion requise)
• Service d’assistance numérique – Assurance, appelez le 855 664-2541 ou envoyez un courriel à l’adresse digital_desk@manuvie.ca

Une fois votre proposition soumise, recevez régulièrement des mises à jour en ligne par l’intermédiaire de votre boîte de réception sécurisée du Portail des conseillers, qui vous informe en temps réel de l’état d’avancement de votre dossier, des étapes clés, des nouvelles exigences et des communications de votre souscripteur et de votre coordonnateur de dossier.

La boîte de réception sécurisée vous tient informés et prêts à agir rapidement, vous permettant ainsi de fournir rapidement des renseignements qui nous aident à prendre des décisions et à émettre des contrats, tout en protégeant la confidentialité des clients.

Conseil : Prenez l’habitude de vérifier votre boîte de réception sécurisée (connexion requise) régulièrement.

Les notifications des Affaires nouvelles (connexion requise) sont l’un des outils les plus efficaces pour faire progresser rapidement vos dossiers. Le principal avantage réside dans votre capacité à répondre directement au coordonnateur de dossier et au souscripteur : vous pouvez poser des questions, fournir les renseignements manquants et joindre des formulaires. 

Les pièces jointes soumises au moyen d’une notification des Affaires nouvelles sont rapidement transmises au service de souscription pour examen. En revanche, les courriels entraînent plus de traitement et un délai supplémentaire avant que les documents n’atteignent le dossier. L’utilisation de notifications des Affaires nouvelles permet d’assurer la fluidité des dossiers et d’éviter les retards inutiles.

La dernière étape du parcours est le service d’envoi électronique (connexion requise). Il s’agit de l’envoi électronique de contrats d’assurance des affaires nouvelles qui permet aux clients signer électroniquement leur contrat (connexion requise), à l’aide de DocuSign, ce qui vous évite de perdre du temps à vous déplacer pour livrer un contrat papier. 

Une fois émis, les documents de livraison vous sont envoyés par l’intermédiaire d’une notification des Affaires nouvelles. Ces copies sont uniquement destinées à une prise de connaissance préalable – elles ne sont pas destinées à être livrées –, mais elles vous permettent de préparer votre client (connexion requise) à ce qui va arriver. Dans les 24 heures suivant la réception de vos copies, le lien pour la livraison est envoyé au client. Une fois que votre client a signé, tous les documents nous sont renvoyés EN BONNE ET DUE FORME et le dossier est clos. 

Vous avez un contrat papier? Pas de problème : il suffit de joindre les documents signés directement à une notification des Affaires nouvelles afin qu’ils parviennent au dossier dans les meilleurs délais.

De petites actions, accomplies quotidiennement, donnent de grands résultats. L’utilisation d’outils numériques, la réactivité et la centralisation de tous les renseignements dans le Portail des conseillers permettent de réduire les délais, d’améliorer les temps d’exécution et d’offrir une meilleure expérience, tant pour vous que pour vos clients.

Le temps est important. Utilisons-le à bon escient.

Pour obtenir d’autres astuces et renseignements utiles sur la tarification, suivez Karen Cutler sur LinkedIn. Karen est notre vice-présidente et chef, Tarification et Règlements, et tarificatrice en chef de l’Assurance individuelle.