Mai 2025

Lorsque vos clients font une demande d’assurance à l’aide de la Proposition électronique de Manuvie, il existe différentes options pour recueillir des renseignements médicaux exacts. C’est un peu comme une aventure à choisir :

1. Demandez à un téléintervieweur de poser toutes les questions d’ordre médical.
2. Posez vous-même toutes les questions d’ordre médical, même si un examen paramédical est requis en raison de l’âge ou du montant d’assurance.
3. Demandez à un professionnel des soins paramédicaux de poser les questions d’ordre médical, lorsqu’un examen paramédical est requis en raison de l’âge ou du montant d’assurance.

Comprendre les différences entre ces méthodes peut vous aider à mieux servir vos clients et à simplifier le processus de proposition. Jetons un coup d’œil à chacune d’entre elles et à une amélioration récente!

Dans le cadre de l’entretien téléphonique, un intervieweur dûment formé voit à ce que le questionnaire médical soit rempli au téléphone avec le client. Il s’agit pour vous (le conseiller) d’une expérience simplifiée, car elle vous permet de réduire la paperasserie au minimum. Considérez cela comme une « proposition simplifiée » pour vous, mais comme une conversation approfondie et engageante pour votre client.

Les clients doivent néanmoins répondre à toutes les questions de la proposition, portant sur des domaines comme les voyages, le mode de vie, les habitudes de conduite et les antécédents médicaux. Dans les cas où un examen paramédical est requis en raison de l’âge ou du montant de l’assurance, le téléintervieweur intervient en tant qu’interrogateur tiers. Bien entendu, si des prises de sang et d’urine ou des contrôles des signes vitaux sont nécessaires, les professionnels de la santé/examinateurs paramédicaux devront effectuer ces tâches, mais l’entretien téléphonique aura couvert les antécédents médicaux.

Nous avons amélioré le processus d’entretien téléphonique en y apportant une touche conversationnelle stimulante afin de mettre les clients à l’aise. C’est un peu comme une conversation amicale avec son médecin au lieu d’une avalanche de questions d’ordre médical. L’époque des questionnaires médicaux monotones et exhaustifs est révolue; cela ressemble maintenant plus à un quiz éclair qu’à une étape à franchir pour obtenir une couverture.

L’entretien téléphonique perfectionné de Manuvie se concentre sur l’essentiel, comme les médicaments et leur utilisation, en accord avec le déroulement logique d’une consultation médicale. Ce changement améliore l’information fournie par les clients et réduit les suivis inutiles, ce qui rend l’ensemble de l’expérience plus intuitive et moins intimidante. 

Vous pouvez adopter une approche pratique et remplir le questionnaire avec votre client, en le guidant à chaque question, même s’il a besoin de passer un examen paramédical pour des raisons d’âge et de montant d’assurance.

Si un examen paramédical est requis et que vous ne souhaitez pas remplir le questionnaire médical avec votre client, un examinateur paramédical peut le faire lorsqu’il prélève le sang et l’urine de votre client et qu’il contrôle ses signes vitaux. Il vous suffit de sélectionner cette option lorsque vous remplissez la proposition électronique de Manuvie.

La vie ne se déroule pas toujours comme prévu, et Manuvie l’a compris. Bien que nous préférions prendre l’initiative (et il y a des avantages à le faire), nous acceptons les entretiens téléphoniques d’autres sociétés. Remplissez la proposition électronique de Manuvie, passez outre les questions médicales et notez dans le rapport du conseiller que les renseignements seront obtenus au moyen d’un entretien ailleurs. Il s’agit d’une manière simple de faire avancer le processus sans questions médicales redondantes. 

Manuvie offre de multiples possibilités pour répondre à vos besoins particuliers et à ceux de vos clients. Que vous privilégiez une approche personnelle et directe ou que vous estimiez que votre client serait plus à l’aise pour répondre à des questions médicales avec quelqu’un d’autre que vous, comme un téléintervieweur ou un examinateur paramédical, à vous de choisir. N’oubliez pas que l’approche de l’entretien téléphonique vous fera gagner du temps et réduire la paperasserie et permettra à votre client de bénéficier d’une entrevue plus conviviale. 

Travaillez en étroite collaboration avec les tarificateurs sur le terrain, les tarificateurs et les coordonnateurs de dossiers de Manuvie pour déterminer la meilleure voie à suivre et garantir un parcours sans heurts de la proposition jusqu’à l’approbation.

Dans le monde en évolution de l’assurance, Manuvie ouvre la voie en proposant un processus aussi personnel que professionnel. Faites le prochain pas et découvrez l’avenir des propositions d’assurance avec Manuvie. 

Pour obtenir d’autres astuces et renseignements utiles sur la tarification, suivez Karen Cutler sur LinkedIn. Karen est notre vice-présidente, chef, Tarification et Règlements, et tarificatrice en chef de l’Assurance individuelle.